Definición de Lavado de Activos

lavado de activos es el procedimiento mediante el cual se intenta ocultar o disfrazar los ingresos obtenidos de actividades ilícitas, transformándolos en activos de origen legítimamente legítimos. A continuación, se presenta información esencial sobre la prevención del lavado de activos.

Entendiendo la Financiación del Terrorismo

La financiación del terrorismo se refiere a los métodos y fuentes de financiación utilizados por grupos terroristas para apoyar actividades que representan una amenaza para la seguridad nacional e internacional.

Fuentes Potenciales de Financiación del Terrorismo

• Narcotráfico : El tráfico ilegal de drogas genera enormes cantidades de dinero que necesitan ser lavadas para ocultar su origen criminal.
• Exportaciones e importaciones ficticias : Los delincuentes pueden crear transacciones comerciales falsas para mover dinero ilegal sin ser detectados.
• Inversión simulada en empresas locales : Esta técnica involucra la introducción de fondos ilícitos en empresas locales, haciéndo parecer como inversiones legítimas.
• Tráfico de migrantes : Las ganancias provenientes del tráfico de personas también pueden ser lavadas para integrarse en la economía formal.
• Transferencias internacionales fraccionadas : Dividir grandes sumas de dinero en transferencias menores puede ayudar a los criminales a evadir los controles financieros.
• Trata de personas : Las ganancias obtenidas de la explotación humana son frecuentemente lavadas para ocultar su origen ilegal.

Importancia de Prevenir el Lavado de Activos
Combatir el lavado de activos es crucial para proteger la economía, asegurar la estabilidad financiera y mantener la integridad del sistema financiero. Aquí se explican algunas razones clave:

• Protección de la economía : El lavado de activos puede distorsionar la economía al mezclar fondos ilegales con legítimos, afectando la competencia justa y la estabilidad económica.
• Lucha contra el crimen organizado : Al prevenir el lavado de dinero, se obstaculiza el funcionamiento de las organizaciones criminales, reduciendo su capacidad operativa.
• Mantener la confianza en las instituciones financieras : Las entidades financieras deben cumplir con regulaciones estrictas para evitar sanciones y daños a su reputación. La prevención del lavado de activos es esencial para mantener la confianza pública.
• Cumplimiento legal : Los países tienen leyes y normativas diseñadas para prevenir el lavado de activos. Cumplir con estas leyes es una obligación legal y moral.
• Seguridad de la sociedad : Los fondos ilícitos pueden financiar actividades peligrosas como el terrorismo y el tráfico de armas. Prevenir el lavado de activos contribuye a la seguridad pública.

Papel de Financrea
En el ámbito de la prevención del lavado de activos, Financrea se dedica a implementar políticas y procedimientos estrictos para asegurar que todas sus operaciones sean transparentes y estén libres de fondos ilícitos, contribuyendo así a la integridad del sistema financiero y la seguridad de la sociedad.